小型和微型企业是经济发展的新力量，是工作的主要渠道，也是改善人们生计的重要支持。自从去年去年去年去年推出小型和微观协调机制以来，记者最近从促进国家金融监管局和国家发展与改革委员会的促进中学到了支持小型和微型业务的融资机制（定义为“小型和微观协调机制”），这些机制是在去年去年启动的小型和微观协调机制以来的，这些机构是在近距离和银行业机构中及其运营机构的近距离工作机构，并运行了一项工作，并运行了一项工作，并运行了一个工作。所有地区都访问了超过5000万个商业生物，例如小型和微型企业，个体工业和商业家庭，并以100万亿元的身份归功于。小型和微型业务的贷款续订无需付款的余额约为7万亿元。工业Y专家说，破坏小型和微型企业的融资障碍需要加强信贷系统信息和建设的共享，并加强政策和管理实施。在半年的时间里，数万亿的资金直接达到了土著人民的水平。记者最近发现，小型和微协调机制在推动小型和微型业务融资中起着重要作用。以北京为例，2024年，北京的小型和微型业务在贷款上发行了25670亿元人民币，同比增长17.8％。其中，在12月，该机制以集中的方式实施，新贷款同比增长78.4％；新贷款帐户的数量已增加51.3％。小型和微观协调机制为小型和微型业务带来了“真钱”的好处。鉴于行业内部人士，该国发起了小型和微观协调希望实现三个目标的希望：首先，直接达到土著水平。低信用金额必须直接达到土著人民的水平，以打开对企业和人民有益的“最后一英里”。第二个是快速和方便的。原则上，银行应决定是否在1个月内给予信贷。对于符合条件的企业，银行必须打开绿色渠道，优化流程并加快处理价格。第三，利率适用。通过节省信息收集成本并减少中间链接，降低贷款和附加费，小型和微型业务的总体全面融资成本将减少。 “这种基本机制是在地区和县一级建立一个特殊的工作团队，以建立一座桥梁，以在银行和企业之间进行准确的联系。”国家金融监管局副局长康林先前说：“我们希望以加入业务运营的企业在这方面，中国邮政储蓄银行的研究人员卢·费克斯（Lou Feiks）在这方面提出，小型和微协调机制是为了更好地提供小型企业所面临的问题，为小型企业提供了更好的机会，而小型企业可以为小型企业提供改善，而小型企业可以为小型企业提供改善，而小型企业可以为小型企业提供改善，那么良好的金融机制是在这方面介绍，良好的信用状况可以通过这种机制与法律舞蹈，并有良好的信贷状况可以获得繁荣所需的资金。更好地满足小型和微型企业的服务，帮助更好地满足小型服务和微型企业，帮助更好地满足小型和微型企业的服务和融资需求，并且对支持小型和微型企业的高质量发展具有积极意义经济和社会发展。 “工业和信息技术部信息信息传播经济学特殊委员会成员潘·海林（Pan Helin Helin）是ISIT，认为建立小型和微观协调机制将有助于稳定小型和微型业务运营并刺激市场的生命力。许多地方努力促进工作机构的实施。法规已经对机制的部署进行了密集的会议，而山东则受益于山东。CT通过“联合咨询”。最终，Zaozhuang农村商业银行的市政分支机构拥有一项营运资金，欠300万元人民币。在重庆中，通过彻底的指南，企业可以增强其通过政策获得贷款的能力。重庆市位于杨阳县的一家航运公司尚未处理三个行政处罚，包括非法行动和未能诊断工作疾病的未进行，并且没有足够的抵押品，导致融资过程中断。 Yunyang县的工作团队帮助企业迅速与 - 部门解决问题，然后将它们包括在“推荐列表”中。重庆银行Yunyang分支机构已使用“ Credit + Priortity Mortgage”程序量身定制了500万个PL，这是该公司的元资金，并且在短短5天内就完成了信贷和贷款。此外，地方金融监管机构也在行动。千座财务沟渠局通过与工业互联网平台，工业链和供应链以及内部业务数据系统连接来促进其选民下的银行机构来运营金融服务模型。鉴于私人企业的集群开发属性依赖于包含行业数据的“行业大脑”，银行直接捕获基本业务数据，了解向上和下游供应链的运营条件，并提供在线信贷业务而没有任何PA尚未pa da Painteract的感觉。在2025年2月12日，安排了274万个企业访问，建议列表中包括481,000个企业，其中462,000份获得了信用支持，合计为-a -1.6.67亿元人民币元素，贷款总额为1.14亿元。 “存在贫困和高昂的小型和微型企业的融资成本的问题。主要原因是小型和微型企业本身并不符合和抵押，他们的财务信息并不清楚，一些小型和微型企业从金融机构到银行业缺乏融资经验，以及对破产服务的缺乏理解。因此，微型企业，提高了银行在交付小型企业中的有效性。EW引擎以促进社会的高质量和发展。会议要求企业应访问和关注并协调以解决实际困难。 “看不见的障碍通常包括出于小型和微型企业的风险，不完整的担保系统的困难以及规则的实施不足。”潘·海林（Pan Helin）说，违反小型和微型企业的融资障碍，首先要做的就是加强信息和信心的共享。使用系统构建。同时，我们应该扩大融资渠道，并为小型和微型企业提供更多的融资选择。此外，有必要改善担保系统，降低融资成本，并加强政策和管理实施，以确保各种政策偏好将真正受益于小型和微型业务。在建立小型和微协调机械机械后发现的记者很糟糕以该州主要财产为代表的SMS，银行和金融机构积极迅速做出回应，并采取迅速采取行动并进行频繁的码头和访问。中国工业和商业银行的福建分支继续改善无数的金融产品系统，专注于数字增强，现代特征产品，并专注于准确的灌溉灌溉。为小型和微型制造企业推出数字包容性信贷贷款 - 制造E -Loans是数字包含“标准化 +情报”的主要升级。根据“行业细分和对客户群体的适应”的想法，通过升级银行税交互式直接连接，引入自动数据收集以自动匹配和批准审核计划。通信银行具有创新的“积极信贷”模型，可为小型和微型业务提供服务。该模型结合了内部和外部数据，并建立了一个多i维评估系统可以准确匹配最合适的小型和微型业务的产品，初始批准的信用限制，并通过有效的扫描代码快速实施贷款，并实现“财务快递员”的准确性。此外，邮政储蓄银行积极地与企业的纯信贷贷款产品“商业e-loan”相匹配。该产品摧毁了传统的附带信贷模型的希望，并依赖于诸如公司海关宣言数据，信贷以及上游和上游合作等动态指标，以产生“贸易真实性 +业务可持续性”模型。 “在融资协调机制中，银行应与小型和微型企业深入联系，并了解其融资需求。他们必须关注风险管理，维护并改善风险评估系统。” Pan Helin建议在平衡利益和风险方面，银行可能会采用以下技术：首先，优化信用结构，根据小规模和微型业务风险的特征和条件来确定信用和期限限制是合理的；其次，加强贷款后的管理并及时发现并解决潜在的风险；第三，金融技术的使用意味着提高准确性和出色的风险评估；第四，加强与政府，机构保证等，共享风险并降低融资成本。
